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Geld nachhaltig anlegen: Chancen mit digitaler Vermögensverwaltung und Investments in grüne Projekte

Immer mehr Anleger möchten nicht nur ihre Rendite maximieren, sondern auch Positives für Mitmenschen und Umwelt bewirken. Daraus ist der Trend zur nachhaltigen Geldanlage entstanden. Im Finanzjargon lautet der Begriff „Socially Responsible Investment“ (SRI), also sozial verantwortliche Geldanlage. Ziel ist es, Geld so zu investieren, dass es die natürlichen Ressourcen schont und in keine ethisch fragwürdigen Geschäftsfelder investiert.

Um beurteilen zu können, ob eine Anlage nachhaltigen Ansprüchen genügt, wird sie nach den drei Komponenten Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Führungspraktiken in Unternehmen (Governance) überprüft, den ESG-Kriterien. Allerdings wird der Markt für nachhaltige Geldanlagen angesichts des wachsenden Angebots immer intransparenter. Auch werden Finanzprodukte oftmals als nachhaltiger dargestellt als sie sind.

Das Angebot an nachhaltigen Investments ist groß, aber auch sehr unübersichtlich. Besonders beliebt sind bestimmte einzelne Projekte wie zum Beispiel ein Windparkbetreiber oder eine ökologisch betriebene Plantage. Hier sind hohe Renditen möglich, wenn alles gut geht. Eine Auswahl solcher Projekte finden Sie z.B. auf der seriösen Crowdfunding-Plattform WIWIN oder bei Innovestment.eu, die wir auch weiter unten als unsere Empfehlung vorstellen. Hier können Sie in nachhaltige Unternehmen und Projekte einfach investieren ab 100 Euro pro Projekt.

Eine andere Option sind Aktien aus dem Bereich erneuerbare Energien. Doch auch hier machten Anleger schlechte Erfahrungen: Mit zuvor gehypten Solar-Aktien wie Solarworld oder Q-Cells erlitten sie praktisch einen Totalverlust. Auch Windpark-Aktien wie Nordex brachen kräftig ein. Die Risiken mit solchen Aktien sind also erheblich.

Eine weitere beliebte nachhaltige Anlageform sind grüne Themenfonds, die meist auf spezielle Bereiche fokussiert sind. Diese Art der nachhaltigen Geldanlage gewinnt zunehmend an Bedeutung. Prominente Beispiele sind z.B. der grüne Aktienfonds der LBBW (LBBW Global Warming) oder der Fondsgesellschaft Nordea (Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund BP) sowie immer mehr ETFs etwa von iShares wie z.B. der iShares S&P Global Clean Water. Anteile dieser Investmentfonds können Sie über Ihren Wertpapierbroker kaufen, z.B. unserer Empfehlung Flatex. Bei diesem Online-Broker können Sie auch für regelmäßiges Besparen ETF-Sparpläne einrichten.

Anleger, die erfolgreich nachhaltig investieren wollen, sollten unbedingt auf eine seriöse Anwendung der ESG-Kriterien, auf eine breite Streuung des Kapitals über viele verschiedene Branchen, Regionen und Anlageklassen, auf niedrige Kosten und auf eine attraktive Performance in der Vergangenheit achten.

Aus der Vielzahl an Angeboten haben wir besonders interessante Anlagemöglichkeiten ausgewählt. Hier stellen wir auch Angebote für digitale Vermögensverwaltung wie VisualVest vor sowie eine Plattform, die sich auf Investments in nachhaltige Unternehmen und Startups konzentriert.

Chancen mit Aktien und Renten: Nachhaltig Geld anlegen mit digitaler Vermögensverwaltung

1. VisualVest - Robo Advisor der Union Investment Gruppe mit nachhaltigem Portfolio

VisualVest, Tochtergesellschaft der renommierten Fondsgesellschaft Union Investment, ist ein Online-Portal für private Geldanlage mit standardisierten Anlagemöglichkeiten, das ständig online und bequem von zu Hause oder mobil genutzt werden kann. Dabei bietet VisualVest Portfolios aus Investmentfonds unterschiedlicher Anlageklassen, was eine ausgewogene Mischung aus Sicherheit und Rendite je nach Anlegertyp bedeutet.

Aktuell besteht das Angebot aus 17 Portfolios in sieben verschiedenen Risikoklassen. Das Besondere bei diesem digitalen Vermögensverwalter (auch „Robo-Advisor“ genannt): Neben den normalen Portfolios aus aktiv verwalteten Fonds und passiven, bösengehandelten Indexfonds (ETFs) gibt es drei VisualVest Greenfolios. Sie bestehen aus aktiv gemanagten, nachhaltigen Fonds und ETFs.

Die GreenFolios berücksichtigen neben Rentabilität, Liquidität und Risiko außerdem auch ethische, soziale und ökologische Aspekte bei der Fondsauswahl. VisualVest hält sich hier an die sogenannten ESG-Kriterien:

  • Environmental: Schutz und nachhaltige Nutzung von Naturgütern
  • Social: Sicherung von Frieden, Menschenrechten und guten Arbeitsbedingungen
  • Governance: Sicherstellung der unternehmerischen Verantwortung für die Gesellschaft und einer korruptionsfreien Auftragsvergabe

Das Preismodell von VisualVest ist besonders transparent. Es fällt lediglich eine monatliche Servicegebühr von 0,05% pro Monat auf das Depotvolumen an. Weitere Kosten wie Transaktionskosten, Ausgabeaufschläge oder Depotgebühren entstehen bei VisualVest nicht. Sparpläne können bereits ab 25 Euro pro Monat eingerichtet werden.

Ein unverbindlicher Anlagevorschlag, der die eigene Risikoneigung sowie Erfahrungen bei der Geldanlage berücksichtigt, kann kostenlos direkt online beantragt werden:

Testsiegel VisualVest Roboadvisor - digitale Vermögensanlage

2. LIQID: nachhaltige Vermögensverwaltung ab 100.000 Euro Anlagesumme

Auch das Angebot LIQID Impact des digitalen Vermögensverwalters LIQID verfolgt einen auf strenge Nachhaltigkeitskriterien basierenden Investmentansatz, der breit gestreut, kostengünstig und renditestark über nachhaltige Fonds umgesetzt wird. Investieren können Anleger hier ab 100.000 Euro. Das Wirtschaftsmagazin Capital hat LIQID im Herbst 2019 zum besten deutschen Vermögensverwalter gekürt.

LIQID versteht sich als unabhängige digitale Alternative zur Privatbank. LIQID investiert das Geld seiner Kunden breit gestreut und systematisch. Mit modernster Technik überwacht LIQID die Kunden-Portfolios und passt sie bei Bedarf an – zum Beispiel nach größeren Marktbewegungen.

Hinter den Anlagestrategien von LIQID steht das Investment-Team von HQ Trust, dem Family Office der Familie Harald Quandt. Seit mehr als 30 Jahren verwaltet HQ Trust einige der größten Vermögen in Deutschland mit überdurchschnittlichem Erfolg. Die Anlagephilosophie von HQ Trust kombiniert langjährige menschliche Erfahrung mit komplexen, datengetriebenen Kapitalmarktmodellen. Bei LIQID profitieren Anleger bereits ab 100.000 Euro von der Expertise von HQ Trust.

Dank digitaler Prozesse arbeitet LIQID sehr kostengünstig und gibt diesen Kostenvorteil an seine Kunden weiter. Das wirkt sich positiv auf die Rendite aus: In den Performance-Rankings des unabhängigen Rating-Instituts firstfive, das die Leistungen von Vermögensverwaltern und Privatbanken misst, belegt LIQID regelmäßig Spitzenplätze. Das Wirtschaftsmagazin Capital hat LIQID im Herbst 2019 zum besten deutschen Vermögensverwalter gekürt.

Digitale Vermögensverwaltung im Vergleich: Nachhaltig Geld anlegen mit ETFs beim Robo Advisor


Investieren in nachhaltige Startups und Unternehmen über Crowdfunding

WIWIN - Geld anlegen in nachhaltige Unternehmen und Projekte

Geld anlegen in Unternehmen mit Nachhaltigkeitsfokus, energieeffiziente Immobilien und erneuerbare Energie

In Projekte und Unternehmen mit Nachhaltigkeitsfokus investieren - das ermöglicht die Online-Plattform WIWIN, die 2011 von Matthias Willenbacher, einem Pinonier der Energiewende, ins Leben gerufen worden ist. Interessierten Investoren werden hier zukunftsweisende Projekte aus den Bereichen energieeffiziente Immobilien, erneuerbare Energien und junge Unternehmen mit Nachhaltigkeitsfokus vorgestellt. Mehr als 5.000 Anleger haben hier derzeit bereits investiert. Das Anlagevolumen liegt bei über 63 Millionen Euro, davon wurden 48 Millionen Euro bereits wieder erfolgreich zurückgezahlt. Die durchschnittliche Verzinsung liegt bei 5,5% p.a. . Je nach Projekt sind auch deutlich höhere Verzinsungen möglich.

In Projekte und Unternehmen mit Nachhaltigkeitsfokus investieren - das ermöglicht die Online-Plattform WIWIN, die 2011 von Matthias Willenbacher, einem Pinonier der Energiewende, ins Leben gerufen worden ist. Interessierten Investoren werden hier zukunftsweisende Projekte aus den Bereichen energieeffiziente Immobilien, erneuerbare Energien und junge Unternehmen mit Nachhaltigkeitsfokus vorgestellt. Mehr als 5.000 Anleger haben hier derzeit bereits investiert. Das Anlagevolumen liegt bei über 63 Millionen Euro, davon wurden 48 Millionen Euro bereits wieder erfolgreich zurückgezahlt. Die durchschnittliche Verzinsung liegt bei 5,5% p.a. . Je nach Projekt sind auch deutlich höhere Verzinsungen möglich.

Als Investor können Sie sich auch ohne Anmeldung über aktuelle Projekte bei WIWIN informieren. Erst für das Erstinvestment müssen Sie sich bei der Plattform anmelden und online einen Identifikationsprozess durchlaufen. Ab einer Mindestanlage von 100 Euro können Sie dann Geld in ausgewählten Projekten anlegen. Erklärtes Ziel der Crowdfunding-Plattform ist es, die auch schon mit Kleinbeträgen mögliche Geldanlage besonders einfach zu gestalten, auch für Einsteiger mit bisher wenig Erfahrungen, die sich jetzt an nachhaltigen Vorhaben mit ihrem Geld beteiligen wollen.

Viele Investmentideen stammen aus dem Bereich erneuerbare Energien, etwa Solarportfolios, Windparks oder Software für Energieeffizienz. Auch nachhaltige Geschäftsmodelle wie SIRPLUS, das überschüssige Lebensmittel online weiterverkauft, oder Fahrrad-Startups wie Convercycle (beide bekannt auch aus der TV-Shop "Höhle der Löwen") sind mit Kampagnen für neues Wachstumskapital bei WIWIN aktiv.


Im Video stellt sich WIWIN vor

Natürlich ist diese Art der Investments wie jede Vermögens- und Geldanlage auch mit Risiken verbunden - oft handelt es sich bei den Angeboten um mit besonderen Risiken behaftete Nachrangdarlehen. Über das Risiko der Geldanlage informiert WIWIN auch umfassend und transparent auf einer eigenen Infopage. Für Sicherheit sorgt bei dieser Plattform u.a. die Mitgliedschaft im Bundesverband Crowdfunding, der bei seinen Mitgliedern auf die Einhaltung hoher Standards beim Investoren- und Verbraucherschutz achtet. Zusätzliche Sicherheit schafft die Vermittlertätigkeit von WIWIN für das Finanzdienstleistungsinstitut Effecta GmbH (Projektvolumen von mehr als 6 Mrd. €), das etwa auch die Freigaben neuer Projekte überwacht. 

Erstinvestoren erhalten derzeit eine Rückerstattung abhängig von der Investment-Summe als Bonus: Ab 500 Euro Erstinvestment sind es 50 Euro, ab 1.000 Euro beträgt der Bonus 100 Euro. Details dazu erfahren Sie hier bei WIWIN.